交银施罗德增利债券证券投资基金（AB 类份额）                         基金居品良友摘抄更新                                                         编制日历：2024-11-23                                  送出日历：2024-11-27           本摘抄提供本基金的伏击信息，是招募评释书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完竣的招募评释书等销售文献。 一、居品梗概                     交银增利债券      基金简称                           基金代码             519680                     A/B                     交银施罗德基                                                      中国确立银行股      基金不休东说念主          金不休有限公          基金托管东说念主                                                      份有限公司                     司      基金合同奏凯日        2008-03-31      基金类型           债券型             交游币种             东说念主民币      运作表情           庸碌绽放式           绽放频率             每个绽放日      基金司理           魏玉敏             运转担任本基金基金司理的日历   2018-08-29                                     证券从业日历           2012-06-28      其他                   基金合同奏凯后的存续期内，基金份额握有东说念主数目不悦 200 东说念主或者                     基金钞票净值低于 5000 万元，基金不休东说念主应当实时论述中国证监会；                     基金份额握有东说念主数目贯穿 20 个职责日够不上 200 东说念主，或贯穿 20 个职责                     日基金钞票净值低于 5000 万元，基金不休东说念主应当向中国证监会评释出                     现上述情况的原因并漠视科罚有瞎想。 注：519680（A 类份额）               ，519681（B 类份额） 二、基金投资与净值阐扬 （一）投资方针与投资策略                     本基金字据宏不雅经济运职业况和金融市集的运行趋势，从上至下进行宏                  不雅分析，从下到上精选个券，在适度信用风险、利率风险、流动性风险前提      投资方针                  下，主要通过投资承担一定信用风险、具有较高息票率的债券，已毕基金资                  产的长期褂讪增长。                     本基金的投资鸿沟为具有考究流动性的金融器用，包括国内照章刊行上                  市的债券、股票、权证以及法律规章或中国证监会允许基金投资的其他金融                  器用，其中股票投资仅限于参与新股认购和可转债转股获取的股票，权证投                  资仅限于参与可差异转债申购而获取的权证，即本基金不从二级市集购买股                  票或权证。本基金通过新股认购策略所认购新刊行股票，在其上市后握随机                  间不超 60 个交游日，所握可调养债券转股后的股票握随机辰不卓绝 5 个交      投资鸿沟        易日，通过可转债认购所获取的权证，在其上市后握随机辰不卓绝 20 个交                  易日。本基金的投资对象重心为承载一定信用风险、具有较高息票率的债                  券，包括企业债、公司债、短期融资券、次级债、钞票搭救证券（含钞票收                  益经营）、可调养债券等以企业为主体刊行的债券。                     如法律规章或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金不休东说念主在履                  行顺应枢纽后，不错将其纳入投资鸿沟。                     本基金的投资组合比例为：固定收益类钞票（包括国债、金融债、央行              单据、企业债、公司债、短期融资券、钞票搭救证券、次级债、可调养债券              等）占基金钞票的比例为 80%-100%，其中次级债、钞票搭救证券（含钞票              收益经营）和可调养债券占基金钞票的比例为 0-40%，基金保留的现款以及              投资于到期日在一年以内的政府债券的比例所有不低于基金钞票净值的              等钞票占基金钞票的比例为 0-20%，其中权证钞票占基金钞票净值的比例为              宏不雅经济情况和证券市集的阶段性变化作念主动调养，以求基金钞票在各样资              产的投资中达到风险和收益的最好均衡，但比例不超出基金合同商定的限制              鸿沟。                本基金充分阐扬基金不休东说念主的磋议上风，将严谨、步伐化的基本面磋议              分析与积极主动的投资立场连络结，在分析和判断宏不雅经济运职业况和金融              市集运行趋势的基础上，动态调养大类金融钞票比例，从上至下决定债券组              合久期、期限结构确立及债券类别确立；同期在对企业债券进行信用评级的              基础上，笼统考量企业债券（含公司债、企业短期融资券）的信用评级以及    主要投资策略    包括其它券种在内的债券流动性、供求关系、收益率水对等身分，从下到上              地确立债券类属和精选个券。通过笼统旁边骑乘操作、套利操作、新股认购              等策略，提升投资组合收益。              握证券（含钞票收益经营）投资策略；5、可调养债券投资策略；6、股票投              资策略；7、权证投资策略。    功绩比较基准      中债企业债总指数                本基金是一只债券型基金，在证券投资基金中属于中等风险的品种，其              长期平均风险和预期收益高于货币市集基金，低于股票型基金。字据 2017              年 7 月 1 日实行的《证券期货投资者顺应性不休宗旨》，基金不休东说念主和销售    风险收益特征    机构已对本基金从头进行风险评级。风险评级行径不蜕变本基金的本体性风              险收益特征。但由于风险等第分类尺度的变化，本基金的风险等第表述可能              有相应变化，具体风险评级效果应以基金不休东说念主和销售机构提供的评级效果              为准。 注：详见《交银施罗德增利债券证券投资基金招募评释书》第十部分“基金的投资”。 （二）投资组合伙产确立图表/区域确立图表   注：由于四舍五入的原因，分项之和与所有项之间可能存在尾差。 （三）自基金合同奏凯以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图   注：1、净值阐扬数据的截止日为 2023 年 12 月 31 日。 三、投本钱基金触及的用度 （一）基金销售联系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金流程中收取：                         份额（S）或金额（M）/握有    用度类型                                   收费表情/费率     备注                         期限（N）                         M＜50 万元           0.8%        A 类份额    申购费（前收费）             100 万元≤M＜200 万元   0.5%        A 类份额                         N≤1 年             1.0%        B 类份额    申购费（后收费）                         N＜7 天             1.5%    赎回费 注：1、本基金对握续握有期少于 7 日的投资东说念主收取 1.5%的赎回费，请投资东说念主赐与温雅。 2、本基金不休东说念主对养老 金客户实施特定申购费率，请详见本基金招募评释书。销售机构若有其他费率优惠请见基金不休东说念主或其他销售机 构的联系公告或见知。 （二）基金运作联系用度 以下用度将从基金钞票中扣除：       用度类别          收费表情/年费率或金额                   收取方       不休费                                         基金不休东说念主和销售机                                                   构       托管费           0.20%                         基金托管东说念主       销售处事费         -                             销售机构       审计用度          60000.00                      管帐师事务所       信息泄露费         120000.00                     章程泄露报刊       指数许可使用费       -                             指数编制公司        其他用度          详见本基金招募评释书“基金的用度与税收”                      部分 注：本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金钞票扣除。上表中泄露的年用度金额为基 金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终实践金额以基金依期论述泄露为准。 （三）基金运作笼统用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在握随机间，投资者需开销的运作费率如下表：                            基金运作笼统费率（年化） 注：基金不休费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报泄露 的联系数据为基准测算。 四、风险揭示与伏击提醒 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能耗费投本钱金。   投资有风险，投资者购买基金时应老成阅读本基金的《招募评释书》等销售文献。   基金份额握有东说念主须了解并承受以下风险：   （1）计谋风险、          （2）经济周期风险、                   （3）利率风险、                          （4）上市公司经营风险、                                     （5）购买力风险   本基金属于债券型基金，将保管较高的债券握仓比例。若是债券市集出现全体着落，本基金的净值阐扬将受 到影响。   本基金主要通过投资于承担一定信用风险、具有较高息票率的债券，已毕基金钞票的长期褂讪增长。在债券 投资中，本基金异常的风险主要来自两个方面：一是对宏不雅经济趋势、计谋以及债券市集基本面磋议是否准确、 深刻。二是对企业债券的优选和判断是否科学、准确。基本面磋议及企业债券分析的演叨均可能导致所选拔的证 券不周至王人得当本基金的预期方针。三是本基金所投资的企业债券承载的信用风险要高于高信用等第的债券（如 国债）   ，若债券刊行东说念主出现爽约、不成按时或全额支付本金和利息，将导致基金钞票耗费，发生信用风险。   本基金可投资创业板股票，创业板个股上市后的前五个交游日不设价钱涨跌幅限制，第六个交游日运转涨跌 幅限制比例为 20%。 （二）伏击提醒   中国证监会对本基金召募的核准或注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。   基金不休东说念主依照恪称拖累、至意信用、严慎尽力的原则不休和旁边基金财产，但不保证基金一定盈利，也不 保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和罗致。基金合同可在基金不休东说念主网站（www.fund001.com）及中国证监会基金 电子泄露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）获取，请阅读本基金法律文献后再进行认/申购等交 易。   销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按 照销售机构的条目完成风险承受智商与居品风险之间的匹配教练。   ▲▲因基金合同而产生的或与基金合同联系的一切争议，如经友好协商未能科罚的，任何一方均有权将争议 提交中国国外经济生意仲裁委员会，按其届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁场所为北京市。   基金居品良友摘抄信息发生过错变更的，基金不休东说念主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基金管 理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实践情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取基金的相 关信息，敬请同期温雅基金不休东说念主发布的联系临时公告等。 五、其他良友查询表情  以下良友详见交银施罗德基金官方网站www.fund001.com客服电话：400-700-5000  ●《交银施罗德增利债券证券投资基金基金合同》                       、  《交银施罗德增利债券证券投资基金托管公约》、  《交银施罗德增利债券证券投资基金招募评释书》  ●依期论述，包括基金季度论述、中期论述和年度论述  ●基金份额净值  ●基金销售机构及研讨表情  ●其他伏击良友 六、其他情况评释  无。